Les petites et moyennes entreprises (PME) sont d'importants moteurs de croissance, d'emploi et de cohésion sociale. Cependant, la création, la survie et la croissance des PME sont souvent entravées par l'accès au financement. Ainsi, l'accès au financement des PME est devenu une priorité clé dans les pays en développement et en transition. Depuis le début des années 90, la Frankfurt School of Finance & Management combine le travail de conseil, la formation et les conseils politiques avec la recherche appliquée. Notre objectif est d'aider les institutions financières des pays en développement et en transition à établir de bonnes pratiques en matière de micro et de financement des PME. Ce cours en ligne, basé sur la vaste expérience de l'école de Francfort dans le travail de projet pratique et les programmes de formation théorique des écoles de commerce, est adapté aux besoins des gestionnaires de niveau intermédiaire et des agents de crédit actifs ou intéressés par le financement des PME.

L'agriculture revêt une grande importance pour tous les habitants de la planète : elle fournit des aliments sains et abordables, des emplois et des revenus à des millions de personnes ; son développement est essentiel pour la protection de l'environnement, la réduction de la pauvreté et dans le contexte du changement climatique. Par conséquent, le financement de l'agriculture représente une part importante du secteur financier. Les agriculteurs et les agro-entreprises ont besoin de prêts, d'assurances, de crédit-bail et de nombreux autres services financiers pour bien fonctionner. Les institutions financières recherchent des employés qualifiés qui comprennent les besoins financiers des agriculteurs et des agro-industries, la dynamique du secteur agricole et le rôle de la finance dans les chaînes de valeur agricoles. Le cours en ligne "Expert certifié en finance agricole" couvre un large éventail de sujets liés à la finance agricole. Les participants auront une vue d'ensemble du concept de financement agricole et acquerront les compétences nécessaires pour concevoir des opérations, des produits et des canaux de distribution réalisables. Le cours portera notamment sur les prêts aux agriculteurs et aux agro-industries, en particulier sur la manière de gérer les risques et les coûts tout au long du cycle de prêt. Ce cours est basé sur la vaste expérience de l'école de Francfort en matière de projets pratiques et de programmes d'enseignement théorique, et il est adapté aux besoins de notre public cible.

Ce cours d'apprentissage en ligne est développé et mis en œuvre conjointement avec l'École de Francfort - Centre de collaboration du PNUE. L'Accord de Paris marque le début d'une nouvelle ère, l'accent passant de la recherche d'un consensus sur les objectifs communs à la réalisation d'objectifs convenus d'un commun accord. « Rendre les flux financiers cohérents avec une Pathway vers de faibles émissions de gaz à effet de serre et un développement résilient au changement climatique » (article 2 c de l'Accord de Paris) nécessitera une augmentation significative du financement - avec de nouveaux instruments et approches nécessaires pour mobiliser un large éventail d'investisseurs et pour parvenir à une évolutivité dans le financement de l'action climatique. Le financement de la transition énergétique mondiale sera un élément clé. La baisse des prix des énergies renouvelables combinée à l'augmentation du risque réglementaire pour les combustibles fossiles traditionnels rendent les énergies renouvelables (ER) plus compétitives et attrayantes pour les investisseurs commerciaux.

Ce cours en ligne a été développé conjointement par une équipe d'experts de la Frankfurt School of Finance and Management, d'Islamic Relief Worldwide et de la Humanitarian Academy for Development. Cette combinaison d'expertise vous offre la possibilité de vivre une riche expérience d'apprentissage basée sur les vastes connaissances de professionnels diversifiés et hautement qualifiés. Le développement de "l'expert certifié en microfinance islamique" a été cofinancé avec l'aide britannique du gouvernement britannique.

La biodiversité est à la base de la vie sur Terre. Des écosystèmes sains fournissent des services écosystémiques essentiels au bien-être humain et aux activités économiques. Les scientifiques estiment qu'un million d'espèces de plantes et d'animaux sur les 8 millions que compte la planète sont sur le point de disparaître, ce qui pourrait restreindre notre capacité à atteindre les objectifs de développement durable (ODD) et à limiter le réchauffement climatique à 1,5 degré.

La finance numérique offre une solution transformationnelle pour l'inclusion financière. Alimenté par le téléphone mobile, les nouvelles données et les innovations technologiques, il est devenu abordable et pratique pour les clients non bancarisés d'accéder et d'utiliser des services bancaires formels. Alors que les nouveaux développements technologiques et les nouveaux acteurs financiers offrent d'énormes opportunités, le paysage émergent devient également plus complexe et exerce une pression croissante sur les fournisseurs traditionnels pour qu'ils passent au numérique. Dans ce cours, vous découvrirez le paysage numérique émergent ainsi que les nouveaux acteurs du marché et les produits qui ont perturbé le marché. En suivant le cours, vous serez en mesure de déployer avec succès les technologies numériques dans votre institution et de tirer parti des services financiers numériques (DFS) sur vos marchés cibles.

La contribution importante que l'inclusion financière peut apporter à la réalisation d'une croissance économique inclusive et aux objectifs de développement durable a acquis une reconnaissance mondiale. Ce cours vous fournira des connaissances pertinentes sur les domaines clés de la politique d'inclusion financière suivants - application proportionnée des normes mondiales, protection des consommateurs, voie numérique vers l'inclusion financière, stratégies nationales, mesure de l'impact de l'inclusion financière.

La prise en compte des critères de durabilité, en particulier le changement climatique, sur les marchés financiers attire de plus en plus l'attention, car les opportunités et les risques qui se présentent dans ce contexte modifient les pratiques commerciales. Le cours préparera les participants à comprendre les principaux moteurs et contraintes de la transformation du système financier en un système plus durable. En outre, il familiarisera les participants avec la perspective commerciale, réglementaire et technique de la finance durable et leur permettra de prendre une part active à la discussion autour du sujet. Le cours vise à permettre aux professionnels de la finance d'intégrer les aspects liés à la finance durable dans leur travail grâce à de nouvelles connaissances et outils pour conseiller leurs clients et partenaires commerciaux.

Le changement climatique présente un risque pour l'économie mondiale et par conséquent le secteur financier. Cependant, il présente également une opportunité de financement innovant pour augmenter la résilience économique et sociale aux impacts climatiques. En tant que facilitateurs de l'économie, les institutions financières ont un rôle central dans la transformation vers un développement sobre en carbone et résilient au changement climatique. Leur responsabilité est double : verdir leurs portefeuilles vers des financements et des investissements compatibles avec Paris, et refléter et intégrer les risques liés au climat dans leurs processus de gestion des risques. Ce processus progressif implique d'harmoniser les cycles économiques et les horizons d'investissement à court terme avec la réflexion systémique et à long terme de tous les acteurs du secteur financier (par exemple, banques, gestionnaires d'actifs, assureurs, fonds de pension, consultants en investissement, régulateurs, agences de notation). Ce processus est soutenu par des acteurs publics qui modèrent le changement structurel nécessaire à une transition vers des économies résilientes au climat. Ce cours fournit les bases de la finance et de l'investissement pour évaluer la viabilité financière des investissements dans les projets d'adaptation. Il regroupe les modèles commerciaux pour fournir une compréhension des paramètres en fonction de l'échelle du projet et, par exemple, des modèles de revenus, de la structure de propriété et de la proposition de valeur, et établira un lien avec la perspective de financement. Différents investisseurs et intermédiaires ont des stratégies d'investissement, des niveaux d'appétit pour le risque, des attentes de rendement et des horizons d'investissement très différents. Il est essentiel de recruter le bon investisseur pour un projet afin de garantir leur implication à long terme et l'augmentation requise des volumes d'investissement.

Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et l'investissement d'impact ont gagné beaucoup de terrain ces dernières années et continueront de le faire dans le monde (post-) Corona. Les appels à un redémarrage vert et socialement équitable sont très importants. Le Green New Deal de l'UE (« Green Deal ») et les Objectifs de développement durable (ODD) des Nations Unies sont de bons exemples de la manière dont les critères ESG et les idées d'investissement d'impact sont intégrés aux objectifs politiques. Les agences de développement international ont adopté des critères ESG et d'impact pour guider les décisions d'investissement, tout comme de nombreux family offices, véhicules d'investissement et autres acteurs institutionnels, allant des fondations et des philanthropes au secteur privé. L'ESG et l'investissement d'impact sont des approches de la finance qui sont liées les unes aux autres, bien qu'elles puissent occuper des extrémités différentes du spectre en termes d'intensité méthodologique ou d'état d'esprit opérationnel.

La gouvernance d'entreprise est le système par lequel les organisations sont dirigées et contrôlées. Cela implique des mécanismes de réglementation et de marché, les relations entre la direction d'une entité, son conseil d'administration, ses actionnaires et d'autres parties prenantes, ainsi que les objectifs pour lesquels l'entité est gouvernée. La gouvernance d'entreprise concerne donc la stratégie ainsi que la gestion des risques. La conformité est une fonction essentielle au sein d'une définition plus large de la gestion et du contrôle des risques. La gouvernance, les risques et la conformité sont très étroitement liés et sont mieux présentés dans un format intégré afin de donner aux chefs d'entreprise les outils facilement applicables pour réussir.